Im Jahr 2023 rückte die generative KI ins Rampenlicht und wurde zur meistdiskutierten Technologie des Jahres. Dieses Kraftpaket für die Erstellung von Inhalten kann alles, von der Erstellung von Texten, Bildern und Videos bis hin zur Beantwortung von Fragen durch Abfragen in natürlicher Sprache. Und die Einsatzmöglichkeiten sind vielfältig.
Während sich viele Branchen noch in der Experimentierphase befinden, ist der Versicherungssektor in der Lage, von der Integration künstlicher Intelligenz in sein Ökosystem erheblich zu profitieren.
Die wichtigsten Vorteile der generativen künstliche Intelligenz für das Versicherungswesen.
Generative künstliche Intelligenz hat das Potenzial, die Wertschöpfungskette im Versicherungswesen umzugestalten, die Produktivität zu steigern und mehr Kundenzufriedenheit zu bieten. Von der Produktgestaltung und -entwicklung bis hin zu Underwriting-Prozessen und Schadenmanagement – die Möglichkeiten sind endlos.
Lassen Sie uns einige der wichtigsten Vorteile der generativen künstliche Intelligenz näher betrachten:
- Sie erschließt mehr Wert aus Unternehmensdaten. Durch die Analyse großer Mengen unstrukturierter Kundendaten in den Bereichen Marketing, Underwriting, Schadenbearbeitung und Kontrolle kann generative künstliche Intelligenz neue Einblicke liefern. Generative künstliche Intelligenz könnte beispielsweise zur Entwicklung von Kundensegmenten und zur Durchführung von Produktvergleichen eingesetzt werden, um neue hyper-personalisierte Angebote zu entwickeln und die Kundenbindung zu verbessern.
- Sie beschleunigt Arbeit und Prozesse. Durch das Automatisieren von Routineaufgaben – wie die manuelle Dateneingabe und Klassifizierung von Dokumenten und E-Mails – und durch die Nutzung von KI-generierten Einblicken können Underwriter die Zeit, die sie für Verwaltungsarbeiten aufwenden, erheblich reduzieren und so die Angebotserstellung und Schadenbearbeitung beschleunigen.
- Sie deckt schwer zu erkennende Risiken und Ineffizienzen auf. Da sie Muster und Anomalien in Daten erkennen kann, ist generative künstliche Intelligenz ein leistungsfähiges Werkzeug für die Betrugserkennung und Risikobewertung. Damit können die Versicherer bessere Underwriting-Entscheidungen treffen, betrügerische Ansprüche verhindern und die Zahl der Schadensfälle verringern – und das alles führt zu weniger finanziellen Verlusten.
- Sie liefert personalisierte, zeitnahe Kundenerlebnisse. Generative künstliche Intelligenz optimiert die Abläufe im Kundenservicecenter, indem sie Routineaufgaben automatisiert und den Agenten datenbasierte Erkenntnisse liefert, um Kundenanfragen effektiver zu lösen.
Top 5 Anwendungsfälle von generativer KI für Versicherungen
Mit ihrer Fähigkeit, Daten zu analysieren, Inhalte zu generieren und Vorhersagen zu treffen, bietet generative künstliche Intelligenz eine breite Palette von Anwendungsfällen für Versicherungsunternehmen. Versicherer, die sich diese Technologie zu eigen machen, können sich einen Wettbewerbsvorteil verschaffen, indem sie ihre Fähigkeiten nutzen, um die sich entwickelnden Bedürfnisse ihrer Kunden und der Branche zu erfüllen.
Zu den wichtigsten Anwendungsfällen für generative künstliche Intelligenz gehören:
- Underwriting Generative künstliche Intelligenz kann Underwritern bei der Bewertung potenzieller Risiken helfen, indem sie große Datenmengen analysiert, einschließlich historischer Schadensfälle, Kundeninformationen und externer Faktoren, um Risikoprofile zu erstellen und angemessene Deckungssummen zu empfehlen, damit Underwriter schneller fundierte Entscheidungen treffen können.
- Bearbeitung von Ansprüchen und Aufdeckung von Betrug. Generative KI kann den Schadenprozess optimieren, indem sie die Bewertung von Schadendokumenten automatisiert. Sie kann relevante Informationen aus Dokumenten extrahieren, Schadenverläufe zusammenfassen und auf der Grundlage von Mustern und Anomalien in den Daten potenzielle Unstimmigkeiten oder betrügerische Ansprüche erkennen.
- Erstellung von Angeboten und Policen. Generative künstliche Intelligenz kann die Erstellung von Versicherungsangeboten, Policen und zugehörigen Unterlagen automatisieren. Sie kann Angebote, Policen, Rechnungen und Zertifikate auf der Grundlage von vordefinierten Vorlagen und Kundeninformationen erstellen und so manuelle Verwaltungsaufgaben reduzieren.
- Kundenbetreuung und Engagement. KI-gesteuerte Chatbots entlasten die menschlichen Mitarbeiter und bieten rund um die Uhr Kundensupport, der sofortige Antworten auf Fragen zu Policen, Versicherungsschutz und Schadensfällen liefert. Generative künstliche Intelligenz kann auch die personalisierte Kommunikation mit den Versicherungsnehmern automatisieren, indem sie Mahnungen für Prämienzahlungen versendet, Aktualisierungen der Policen bereitstellt und relevante Inhalte liefert, um die Kundenbindung zu erhöhen.
- Upsell-/Cross-Sell-Möglichkeiten für Kunden. Generative künstliche Intelligenz kann Kundendaten und Präferenzen analysieren, um maßgeschneiderte Versicherungsprodukte zu empfehlen. Durch das Verständnis der Kundenbedürfnisse und Risikoprofile können Versicherer personalisierte Deckungsoptionen anbieten und so die Wahrscheinlichkeit des Upsellings oder Cross-Sellings zusätzlicher Policen erhöhen.
Die Vielseitigkeit der generativen KI in der Versicherungsbranche ist immens, und ihre Leistungsfähigkeit kann gar nicht hoch genug eingeschätzt werden.
Doch zwischen dem Wissen, wofür KI eingesetzt werden kann, und der Operationalisierung in Ihrem Unternehmen besteht eine große Lücke. Hier können strategische Technologiepartner helfen.
Vermeiden Sie übliche Fallstricke der künstlichen Intelligenz. Der praktische Leitfaden zur Implementierung privater KI.
Generative KI in Aktion.
Die Einführung von KI ist kein kühner Schritt, sondern ein notwendiger Schritt in Richtung der Zukunft der Arbeit in der Versicherungsbranche. Und für einen erfolgreichen, nachhaltigen Wandel sind erhebliche Veränderungen im Verhalten und in der Denkweise erforderlich.
Appian verfolgt einen pragmatischen Ansatz. Appian gibt Ihnen die Möglichkeit, Ihre Daten mit privater KI zu schützen und bietet mehr als nur eine einmalige, isolierte Implementierung. Appian ist Ihr Tor zur Produktivitätsrevolution und hilft Ihnen, KI in Ihrem Unternehmen zu operationalisieren und End-to-End-Prozesse zu rationalisieren.
Mit der KI-Dokumentenextraktion und -klassifizierung von Appian können Versicherer beispielsweise die manuelle Arbeit der Analyse von Versicherungsdokumenten automatisieren. Oder sie können mit dem KI-Copiloten chatten, um Fragen zu einer Kundenpolice oder einem Schadensfall zu beantworten.
Generative künstliche Intelligenz hat das Potenzial, die Versicherungsbranche zu revolutionieren,. Diejenigen, die sie verantwortungsvoll einsetzen können, werden auf dieser spannenden Reise in die Zukunft der Versicherung an vorderster Front stehen.
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