En 2023, la IA generativa cobró protagonismo, convirtiéndose en la tecnología más comentada del año. Este motor de creación de contenidos puede hacer de todo, desde generar texto, imágenes y vídeos hasta responder preguntas mediante consultas en lenguaje natural. Y sus usos potenciales son enormes.
Aunque muchas industrias están todavía en fase experimental, el sector de los seguros está preparado para beneficiarse significativamente de la integración de la inteligencia artificial en su ecosistema.
Principales ventajas de la IA generativa para los seguros.
La IA generativa tiene el potencial de redefinir la cadena de valor de la industria aseguradora, aumentando la productividad y ofreciendo mayor satisfacción a los clientes. Desde el diseño y el desarrollo de productos hasta los procesos de suscripción y la gestión de siniestros, las posibilidades son infinitas.
Analicemos algunas de las principales ventajas de la IA generativa:
- Libera más valor de los datos empresariales. Al analizar grandes volúmenes de datos no estructurados de clientes en las funciones de marketing, suscripción, siniestros y control, la IA generativa puede sacar a la luz nuevas perspectivas. Por ejemplo, la IA generativa podría utilizarse para desarrollar segmentos de clientes y realizar comparaciones de productos con el objetivo de desarrollar nuevas ofertas hiperpersonalizadas y mejorar el compromiso con el cliente.
- Acelera el trabajo y los procesos. Mediante la automatización de tareas rutinarias —como la introducción manual de datos y la clasificación de documentos y correos electrónicos— y el uso de perspectivas generadas por IA, los suscriptores pueden reducir significativamente el tiempo que dedican al trabajo administrativo para acelerar la generación de presupuestos y la tramitación de siniestros.
- Identifica riesgos e ineficiencias difíciles de detectar. Dado que puede identificar patrones y anomalías en los datos, la IA generativa es una potente herramienta para la detección de fraudes y la evaluación de riesgos. Con ella, las aseguradoras pueden tomar mejores decisiones de suscripción, evitar reclamaciones fraudulentas y reducir las fugas de siniestros, lo que se traduce en menos pérdidas financieras.
- Ofrece experiencias de cliente personalizadas y oportunas. La inteligencia artificial generativa agiliza las operaciones de los centros de atención al cliente automatizando las tareas de servicio rutinarias y proporcionando a los agentes información basada en datos para resolver las consultas de los clientes con mayor eficacia.
Los 5 principales casos prácticos de la IA generativa en el sector de los seguros.
Con su capacidad para analizar datos, generar contenido y hacer predicciones, la inteligencia artificial generativa ofrece una amplia gama de casos de uso para las compañías de seguros. Las aseguradoras que la adopten obtendrán una ventaja competitiva al aprovechar sus capacidades para satisfacer las necesidades cambiantes de sus clientes y del sector.
Los principales casos de uso de la IA generativa son los siguientes:
- Suscripciones. La inteligencia artificial generativa puede ayudar a los suscriptores a evaluar riesgos potenciales analizando grandes cantidades de datos, incluidos siniestros históricos, información de clientes y factores externos para generar perfiles de riesgo y recomendar niveles de cobertura adecuados, ayudando a los suscriptores a tomar decisiones más informadas rápidamente.
- Tramitación de siniestros y detección de fraudes. La IA generativa puede agilizar el proceso de tramitación de siniestros automatizando la evaluación de documentos de siniestros. Puede extraer información relevante de los documentos, resumir historiales de reclamaciones e identificar posibles incoherencias o reclamaciones fraudulentas basándose en patrones y anomalías en los datos.
- Generación de presupuestos y pólizas. La inteligencia artificial generativa puede automatizar la generación de presupuestos de seguros, pólizas y documentación asociada. Puede crear presupuestos, documentos de pólizas, facturas y certificados basados en plantillas predefinidas e información del cliente, reduciendo las tareas administrativas manuales.
- Atención al cliente y compromiso. Los chatbots potenciados por IA reducen la carga de trabajo de los agentes humanos y proporcionan atención al cliente 24 horas al día, 7 días a la semana, para ofrecer respuestas inmediatas a preguntas sobre pólizas, coberturas y reclamaciones. La inteligencia artificial generativa también puede automatizar la comunicación personalizada con los asegurados mediante el envío de recordatorios para el pago de primas, la actualización de pólizas y la entrega de contenido relevante para mejorar el compromiso y la retención de los clientes.
- Oportunidades de venta cruzada y de mejora para los clientes. La IA generativa puede analizar los datos y preferencias de los clientes para recomendarles productos de seguros a medida. Al comprender las necesidades y los perfiles de riesgo de los clientes, las aseguradoras pueden ofrecer opciones de cobertura personalizadas, lo que aumenta la probabilidad de realizar ventas adicionales o ventas cruzadas de pólizas adicionales.
La versatilidad de la inteligencia artificial generativa en el sector de los seguros es inmensa y no se puede exagerar su poder.
Pero existe una gran brecha entre saber para qué puede utilizarse la IA y ponerla en práctica en su organización. Ahí es donde los socios tecnológicos estratégicos pueden ayudar.
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La IA generativa en acción.
Adoptar la inteligencia artificial en el sector de los seguros no es un movimiento audaz; es un paso necesario hacia el futuro del trabajo para este sector. Y requiere cambios significativos de comportamiento y mentalidad para que la transformación tenga éxito y sea sostenible.
El enfoque de Appian con respecto a la IA es pragmático. Appian le permite proteger sus datos con IA privada y le ofrece algo más que una implementación única y aislada. Appian es su puerta de entrada a la revolución de la productividad, ayudándole a hacer operativa la IA en toda su organización y a agilizar los procesos de principio a fin.
Por ejemplo, con la extracción y clasificación de documentos de IA de Appian, las aseguradoras pueden automatizar el trabajo manual de análisis de documentos de pólizas. O pueden chatear con AI Copilot para responder a preguntas sobre una póliza o reclamación de un cliente.
La IA generativa tiene el potencial de revolucionar el sector de los seguros, y aquellos que puedan ponerla en funcionamiento de forma responsable estarán a la vanguardia de este apasionante viaje hacia el futuro de los seguros.
Extracción de documentos impulsada por la IA de Appian.
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EXL, socio de Appian, está trabajando activamente para explorar el vasto potencial de la inteligencia artificial generativa y ayudar a las aseguradoras a desbloquear todo el poder de esta tecnología dentro de la plataforma Appian.
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