Nel 2023, l'IA generativa è salita alla ribalta, emergendo come la tecnologia più chiacchierata dell’anno. Questa centrale di creazione di contenuti può fare di tutto, dalla generazione di testi, immagini e video alla risposta a domande in linguaggio naturale. E i suoi usi potenziali sono vastissimi.
Mentre molte industrie sono ancora in fase sperimentale, il settore assicurativo è pronto a beneficiare in modo significativo dell'integrazione dell'intelligenza artificiale nel suo ecosistema.
I principali vantaggi dell'IA generativa per le assicurazioni
L'intelligenza artificiale ha il potenziale per rimodellare la catena del valore assicurativo, migliorando la produttività e aumentando la soddisfazione dei clienti. Dalla progettazione e sviluppo dei prodotti ai processi di sottoscrizione e gestione dei sinistri, le possibilità sono infinite.
Approfondiamo alcuni dei principali vantaggi dell'IA generativa:
- Sblocca più valore dai dati aziendali. Analizzando vasti volumi di dati non strutturati sui clienti attraverso le funzioni di marketing, sottoscrizione, reclami e controllo, l'IA generativa può far emergere nuovi insight. Ad esempio, l'intelligenza artificiale potrebbe essere utilizzata per sviluppare segmenti di clienti ed effettuare confronti tra prodotti per sviluppare nuove offerte iper-personalizzate e migliorare il coinvolgimento dei clienti.
- Accelera il lavoro e i processi. Automatizzando le attività di routine- come l'inserimento manuale dei dati e la classificazione dei documenti e delle e-mail - e utilizzando gli insight generati dall'intelligenza artificiale, i sottoscrittori possono ridurre significativamente il tempo dedicato al lavoro amministrativo per accelerare la generazione dei preventivi e l'elaborazione dei sinistri.
- Identifica rischi e inefficienze difficili da individuare. Poiché è in grado di identificare schemi e anomalie nei dati, l'IA generativa è uno strumento potente per il rilevamento delle frodi e la valutazione del rischio. In questo modo, gli assicuratori possono prendere decisioni migliori in materia di sottoscrizione, prevenire i sinistri fraudolenti e ridurre la perdita di sinistri, il che porta a una riduzione delle perdite finanziarie.
- Offre customer experience personalizzate, in maniera tempestiva L'intelligenza artificiale generativa ottimizza le operazioni dei centri di servizio clienti automatizzando le attività di routine e fornendo agli operatori approfondimenti basati sui dati per risolvere le richieste dei clienti in modo più efficace.
I 5 principali casi d'uso dell'IA generativa nel settore assicurativo
Grazie alla sua capacità di analizzare i dati, generare contenuti e fare previsioni, l'IA generativa offre un'ampia gamma di casi d'uso per le compagnie assicurative. Gli assicuratori che la adottano possono ottenere un vantaggio competitivo sfruttando le sue funzionalità per soddisfare le esigenze in evoluzione dei loro clienti e del settore.
I principali casi d'uso dell'IA generativa comprendono:
- Sottoscrizioni: l'IA generativa può assistere i sottoscrittori nella valutazione dei rischi potenziali analizzando grandi quantità di dati, tra cui i sinistri storici, le informazioni sui clienti e i fattori esterni, per generare profili di rischio e raccomandare livelli di copertura adeguati, aiutando i sottoscrittori a prendere rapidamente decisioni più informate.
- Elaborazione dei sinistri e rilevamento delle frodi: l'IA generativa può snellire il processo dei sinistri automatizzando la valutazione dei documenti di sinistro. È in grado di estrarre informazioni rilevanti dai documenti, riepilogare lo storico dei sinistri e identificare potenziali incongruenze o richieste di risarcimento fraudolente in base a schemi e anomalie nei dati.
- Generazione di preventivi e polizze: l'IA generativa può automatizzare la generazione di preventivi assicurativi, polizze e documentazione associata. Può creare preventivi, documenti di polizza, fatture e certificati sulla base di modelli predefiniti e di informazioni sui clienti, riducendo le attività amministrative manuali.
- Supporto e coinvolgimento dei clienti: i chatbot dotati di intelligenza artificiale riducono il carico di lavoro degli agenti umani e forniscono supporto clienti 24 ore su 24, 7 giorni su 7, per offrire risposte immediate a domande su polizze, coperture e sinistri. L'intelligenza artificiale generativa può anche automatizzare la comunicazione personalizzata con gli assicurati, inviando promemoria per il pagamento dei premi, fornendo aggiornamenti sulle polizze e contenuti pertinenti per migliorare il coinvolgimento e la fidelizzazione dei clienti.
- Opportunità di upsell/cross-sell dei clienti: l'intelligenza artificiale generativa può analizzare i dati e le preferenze dei clienti per consigliare prodotti assicurativi su misura. Comprendendo le esigenze e i profili di rischio dei clienti, gli assicuratori possono offrire opzioni di copertura personalizzate, aumentando le probabilità di upselling o cross-selling di polizze aggiuntive.
La versatilità dell'IA generativa nel settore assicurativo è immensa e la sua potenza non può essere sopravvalutata.
Ma c'è un grande divario tra il sapere a cosa può servire l'IA e il renderla operativa nella tua organizzazione. È qui che i partner tecnologici strategici possono aiutare.
Evitare le comuni insidie dell'intelligenza artificiale. Richiedi la guida all’implementazione dell’IA privata.
IA generativa in azione
Abbracciare l'IA non è una mossa azzardata, ma un passo necessario verso il futuro del lavoro nel settore assicurativo. Richiede significativi cambiamenti di comportamento e di mentalità per una trasformazione sostenibile e di successo.
L'approccio di Appian all'IA è all'insegna del pragmatismo. Appian ti consente di proteggere i tuoi dati con l'intelligenza artificiale privata e ti offre più di una semplice implementazione una tantum e isolata. Appian è la porta d'accesso alla rivoluzione della produttività, aiutandoti a rendere operativa l'IA in tutta la tua organizzazione ed a semplificare i processi end-to-end.
Ad esempio, con l'estrazione e la classificazione IA dei documenti di Appian, gli assicuratori possono automatizzare il lavoro manuale di analisi dei documenti di polizza. Oppure possono chattare con AI Copilot per rispondere a domande su una polizza o un reclamo del cliente.
L'IA generativa ha il potenziale per rivoluzionare il settore assicurativo e coloro che riusciranno a metterla in pratica in modo responsabile saranno in prima linea in questo entusiasmante viaggio verso il futuro delle assicurazioni.
L'estrazione dei documenti è affidata ad Appian AI.
Sei pronto a iniziare il tuo viaggio nell'IA generativa?
EXL, partner di Appian, sta lavorando attivamente per esplorare il vasto potenziale dell'IA generativa e aiutare gli assicuratori a sbloccare tutta la potenza di questa tecnologia all'interno della piattaforma Appian.
Richiedi la guida per favorire l'adozione responsabile dell'IA generativa nel settore assicurativo.
