En 2023, l’IA générative a pris le devant de la scène, s’imposant comme la technologie la plus discutée de l’année. Cette centrale de création de contenu peut tout faire, de la génération de textes, d’images et de vidéos à la réponse à des questions en langage naturel. Et ses utilisations potentielles sont vastes.
Alors que de nombreuses industries en sont encore à la phase expérimentale, le secteur de l’assurance est sur le point de bénéficier considérablement de l’intégration de l’intelligence artificielle dans son écosystème.
Principaux avantages de l’IA générative pour l’assurance
L’IA générative a le potentiel de remodeler la chaîne de valeur de l’assurance, en améliorant la productivité et en offrant une satisfaction accrue aux clients. De la conception et du développement de produits aux processus de souscription et à la gestion des sinistres, les possibilités sont infinies.
Plongeons-nous dans quelques-uns des principaux avantages de l’IA générative :
- Elle permet de tirer davantage de valeur des données de l’entreprise. En analysant de vastes volumes de données clients non structurées à travers le marketing, la souscription, les sinistres et les fonctions de contrôle, l’IA générative peut faire apparaître de nouvelles perspectives. Par exemple, l’IA générative pourrait être utilisée pour développer des segments de clientèle et effectuer des comparaisons de produits afin de développer de nouvelles offres hyper-personnalisées et d’améliorer l’engagement des clients.
- Elle accélère le travail et les processus. En automatisant les tâches de routine, comme la saisie manuelle de données et la classification de documents et d’e-mails, et en utilisant les perspectives générées par l’IA, les souscripteurs peuvent réduire considérablement le temps qu’ils consacrent aux tâches administratives afin d’accélérer la génération de devis et le traitement des sinistres.
- Elle identifie les risques et les inefficacités difficiles à détecter. Parce qu’elle peut identifier des modèles et des anomalies dans les données, l’IA générative est un outil puissant pour la détection des fraudes et l’évaluation des risques. Grâce à elle, les assureurs peuvent prendre de meilleures décisions en matière de souscription, prévenir les demandes d’indemnisation frauduleuses et réduire les fuites de sinistres, ce qui se traduit par une diminution des pertes financières.
- Elle offre des expériences personnalisées et opportunes aux clients. L’IA générative rationalise les opérations des centres de service clientèle en automatisant les tâches de service de routine et en fournissant aux agents des perspectives basées sur les données pour résoudre plus efficacement les demandes des clients.
Top 5 des cas d’usage de l’IA générative dans le secteur de l’assurance
Grâce à sa capacité à analyser les données, à générer du contenu et à faire des prédictions, l’IA générative offre un large éventail de cas d’usage pour les compagnies d’assurance. Les assureurs qui l’adoptent ont tout intérêt à gagner un avantage concurrentiel en exploitant ses capacités pour répondre aux besoins évolutifs de leurs clients et du secteur.
Les principaux cas d’usage de l’IA générative sont les suivants :
- La souscription. L’IA générative peut aider les souscripteurs à évaluer les risques potentiels en analysant de vastes quantités de données, y compris les sinistres historiques, les informations sur les clients et les facteurs externes pour générer des profils de risque et recommander des niveaux de couverture appropriés, aidant ainsi les souscripteurs à prendre rapidement des décisions plus éclairées.
- Traitement des sinistres et détection des fraudes. L’IA générative peut rationaliser le processus de traitement des sinistres en automatisant l’évaluation des documents relatifs aux sinistres. Elle peut extraire les informations pertinentes des documents, résumer l’historique des sinistres et identifier les incohérences potentielles ou les sinistres frauduleux sur la base de modèles et d’anomalies dans les données.
- Génération de devis et de polices. L’IA générative peut automatiser la génération de devis d’assurance, de polices et de documents associés. Elle peut créer des devis, des documents de police, des factures et des certificats sur la base de modèles prédéfinis et d’informations sur les clients, réduisant ainsi les tâches administratives manuelles.
- Support client et engagement. Les chatbots alimentés par l’IA réduisent la charge de travail des agents humains et fournissent un support client 24 h/24, 7 j/7 pour offrir des réponses immédiates aux questions relatives aux polices, à la couverture et aux réclamations. L’IA générative peut également automatiser la communication personnalisée avec les assurés en envoyant des rappels pour le paiement des primes, en fournissant des mises à jour sur les polices et en diffusant du contenu pertinent pour améliorer l’engagement et la fidélisation des clients.
- Opportunités d’upsell/cross-sell pour les clients. L’IA générative peut analyser les données et les préférences des clients pour recommander des produits d’assurance sur mesure. En comprenant les besoins des clients et les profils de risque, les assureurs peuvent proposer des options de couverture personnalisées, ce qui augmente la probabilité de vente incitative ou croisée de polices supplémentaires.
La polyvalence de l’IA générative dans le secteur de l’assurance est immense, et son pouvoir ne peut être surestimé.
Mais il y a un grand écart entre savoir à quoi l’IA peut servir et l’opérationnaliser dans votre organisation. C’est là que les partenaires technologiques stratégiques peuvent vous aider.
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L’IA générative en action
Adopter l’IA n’est pas une démarche audacieuse, c’est une étape nécessaire vers l’avenir du travail dans le secteur de l’assurance. Pour réussir une transformation durable, il faut changer les comportements et les mentalités.
L’approche d’Appian en matière d’IA est empreinte de pragmatisme. Appian vous donne les moyens de protéger vos données grâce à l’IA privée et vous offre bien plus qu’une simple mise en œuvre ponctuelle et en silo. Appian est votre porte d’entrée vers la révolution de la productivité, en vous aidant à opérationnaliser l’IA dans l’ensemble de votre organisation et à rationaliser les processus de bout en bout.
Par exemple, avec l’extraction et la classification des documents par l’IA d’Appian, les assureurs peuvent automatiser le travail manuel d’analyse des documents de police. Ou ils peuvent discuter avec des copilotes de l’IA pour répondre à des questions sur une police ou une demande d’indemnisation d’un client.
L’IA générative a le potentiel de révolutionner le secteur de l’assurance, et ceux qui peuvent l’opérationnaliser de manière responsable seront à l’avant-garde de ce voyage passionnant vers l’avenir de l’assurance.
Extraction de documents optimisée par Appian IA.
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