L'automazione è stata motore di innovazione e progresso nei servizi finanziari fin da quando la posta pneumatica ha semplificato il trasferimento di documenti nelle banche e i mainframe computer hanno rivoluzionato i processi di backoffice, oltre un secolo fa.
Nel mondo digitale moderno, l'ultima iterazione dell'automazione ha il potere di trasformare le operazioni in tutti i dipartimenti e casi d'uso: l'onboarding dei clienti, le sottoscrizioni, la conformità e tanto altro ancora. Ma realizzare il potenziale dell'automazione moderna richiede una mentalità nuova e un certo livello di preparazione, comprensione e maturità a cui non tutte le istituzioni di servizi finanziari sono ancora arrivate.
Cos'è la “maturità dell'automazione” e come si presenta oggi nei servizi finanziari?
Longitude, una società del Financial Times, ha intervistato 500 dirigenti senior del settore bancario e della gestione patrimoniale in nove paesi e dalle loro risposte abbiamo sviluppato uno strumento di benchmarking interattivo. Con questa valutazione, le ISF possono confrontare i loro progressi con il settore in generale tramite l'indice proprietario di Appian.
Di seguito vedremo i punti salienti di questo nuovo strumento e ciò che c'è dietro.
10 dimensioni di preparazione all'automazione
Il nuovo strumento di Appian valuta la maturità dell'automazione da 10 punti di vista diversi. Per scoprire i primi quattro, rispondo alle seguenti domande:
La tua organizzazione pensa all'automazione in termini di singoli reparti o di tutta l'impresa?
Se rispondi la seconda, la tua organizzazione si affida a un pensiero di livello aziendale, traendone i relativi vantaggi. Ciò significa che gestisce i flussi di lavoro in modo olistico come un'azienda unificata, anziché attraverso un approccio compartimentato tra singoli dipartimenti o team. Saper pensare a livello aziendale è fondamentale nei progetti di automazione moderni, che si basano su un Business Process Management forte.
Pensi all'automazione come a una serie di compiti o come a una piattaforma?
Superare il semplice approccio task-by-task permette alla tua organizzazione di sfruttare la potenza delle piattaforme. In sostanza, puoi utilizzare piattaforme di automazione low-code per automatizzare i processi end-to-end e orchestrare diversi sistemi, database, IA, API, bot e umani.
Vedi l'automazione come un problema di business o di IT?
L'automazione moderna richiede un approccio democratico: team multidisciplinari al di là dell'IT che lavorano insieme per sviluppare soluzioni. In alcune organizzazioni “mature per l'automazione”, questo si traduce in un centro di eccellenza per l'automazione, dove gli esperti IT e di business collaborano alla pari.
Che tipo di governance e controlli mantieni sui flussi di lavoro, umani e automatizzati?
Avere governance, visibilità e controllo robusti su tutti i flussi di lavoro, umani e automatizzati, supporta una gestione proattiva del rischio, una solida conformità normativa e l'eccellenza operativa, tutte cose di cui le istituzioni di servizi finanziari hanno bisogno per competere nel settore così come è oggi.
I numerosi vantaggi della maturità dell'automazione
Un'istituzione di servizi finanziari con un alto livello di maturità di automazione è in grado di ottenere una serie di vantaggi competitivi, tra cui:
- Capacità e cultura orientate al digitale: in grado di migliorare continuamente i sistemi digitali e di dati, la governance e le competenze, che supportano casi d'uso dell'automazione più numerosi e sofisticati.
- Intelligenza avanzata: in grado di sfruttare l'IA per sviluppare di continuo soluzioni di automazione più avanzate ed efficaci. Questo aumenta la possibilità di trasformare i flussi di lavoro, i processi aziendali, il processo decisionale, la gestione dei casi e altro ancora.
- Maggiore velocità e agilità: con l'automazione, sarai in grado di sviluppare sistemi flessibili, agili e reattivi per adattarsi rapidamente al cambiamento, monitorando e ottimizzando continuamente i processi.
- Maggiori possibilità per i dipendenti: le organizzazioni “mature” sono in grado di usare l'automazione per aumentare la loro forza lavoro sia con i bot che con dipendenti più impegnati, motivati e produttivi.
- Maggiore coinvolgimento dei clienti: le organizzazioni di servizi finanziari possono sfruttare l'automazione in tutto il percorso del cliente, offrendo esperienze online e per dispositivi mobili coinvolgenti, implementando rapidamente nuovi prodotti e servizi, consentendo ai loro dipendenti di fornire un servizio clienti leader nel settore e mantenendo visibilità e controllo in ogni fase.
- Impatto aziendale: i numerosi vantaggi dell'automazione si sommano a una maggiore convenienza, oltre che al valore per gli azionisti e gli stakeholder in una vasta gamma di metriche e aree aziendali.
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