Depuis que les tubes pneumatiques ont rationalisé le transfert de documents dans les banques et que les ordinateurs centraux ont révolutionné les processus de back-office, l'automatisation est un moteur de l'innovation et du progrès dans les services financiers depuis plus d'un siècle.
Dans le monde numérique d'aujourd'hui, la dernière itération de l'automatisation a le pouvoir de transformer les opérations dans tous les services et cas d'utilisation : accueil des clients, souscription, conformité et plus encore. Toutefois, la réalisation du potentiel de l'automatisation moderne exige un nouvel état d'esprit et un certain niveau de préparation, de compréhension et de maturité, et tous les prestataires de services financiers n'en sont pas encore là.
Qu'est-ce que la « maturité de l'automatisation » et quelle est sa place aujourd'hui dans les services financiers ?
Longitude, une société du Financial Times, a interrogé 500 cadres supérieurs du secteur bancaire et de la gestion d'actifs dans neuf pays. À partir de leurs réponses, nous avons développé un outil interactif d'évaluation comparative. Grâce à cette analyse, les institutions de services financiers peuvent comparer leurs progrès par rapport à l'ensemble du secteur via l'indice propriétaire d'Appian.
Voici les faits marquants qui découlent de ce nouvel outil et des idées qui le sous-tendent.
10 dimensions de la préparation à l'automatisation
Le nouvel outil d'Appian évalue la maturité de l'automatisation à partir de 10 dimensions. Pour bien comprendre les quatre premières, posez-vous les questions suivantes :
Votre société envisage-t-elle l'automatisation à l'échelle d'un service ou de toute l'entreprise ?
Si vous avez choisi la seconde option, votre société a adopte une réflexion au niveau de l'entreprise et en tire profit. Cela signifie que vous gérez les flux de travail de manière holistique en tant que système unifié, plutôt que par une approche cloisonnée dans les équipes ou services individuels. La réflexion au niveau de l'entreprise est la pierre angulaire des projets d'automatisation modernes, qui reposent sur une gestion solide des processus d'entreprise.
Envisagez-vous l'automatisation comme une série de tâches ou comme une plateforme ?
En allant au-delà d'une approche tâche par tâche, votre entreprise peut exploiter la puissance des plateformes. Cela signifie que vous pouvez utiliser des plateformes d'automatisation low-code pour automatiser les processus de bout en bout et orchestrer divers systèmes, bases de données, intelligence artificielle, API, robots et humains.
Considérez-vous l'automatisation comme un problème commercial ou un problème informatique ?
L'automatisation moderne exige une démocratisation : des équipes multidisciplinaires travaillant ensemble au-delà de l'informatique pour développer des solutions. Dans certaines entreprises « matures en matière d'automatisation », cela se traduit par la mise en place d'un centre d'excellence en automatisation, où experts informatiques et commerciaux collaborent sur un pied d'égalité.
Quel type de gouvernance et de contrôles avez-vous sur vos flux de travail humains et automatisés ?
Une gouvernance, une visibilité et un contrôle solides de tous les flux de travail automatisés et humains favorisent une gestion proactive des risques, un solide respect des règlements et l'excellence opérationnelle, tous les éléments dont les institutions de services financiers ont besoin pour être compétitives dans l'environnement commercial actuel.
Les nombreux avantages de la maturité de l'automatisation
Une institution de services financiers ayant un niveau élevé de maturité en matière d'automatisation peut bénéficier d'une multitude d'avantages concurrentiels, notamment :
- Capacités et culture axées sur la numérisation : Vous êtes en mesure d'améliorer en permanence les systèmes, la gouvernance et l'expertise en matière de données et de numérique, ce qui permet de prendre en charge des cas d'utilisation de l'automatisation plus nombreux et plus sophistiqués.
- Intelligence avancée : Vous êtes en mesure d'exploiter l'intelligence artificielle pour développer en permanence des solutions d'automatisation plus avancées et plus efficaces. Cela augmente votre pouvoir de transformation des flux de travail, des processus métier, de la prise de décision, de la case management, et bien plus encore.
- Plus de rapidité et d'agilité : Avec l'automatisation, vous pouvez développer des systèmes flexibles, agiles et réactifs pour vous adapter rapidement au changement, tout en contrôlant et en optimisant en permanence vos processus.
- Des employés responsabilisés : Les entreprises « matures » sont en mesure d'utiliser l'automatisation pour augmenter leurs effectifs avec des robots et des employés plus engagés, motivés et productifs.
- Des clients fidélisés : Les entreprises de services financiers peuvent utiliser l'automatisation tout au long du parcours client. Elles peuvent offrir des expériences en ligne et mobiles attrayantes, déployer rapidement de nouveaux produits et services, donner à leurs employés les moyens de fournir un service client de premier ordre, et garantir la transparence et le contrôle à chaque étape.
- Impact commercial : Grâce aux nombreux avantages de l'automatisation, il est possible d'améliorer la rentabilité et la valeur pour les actionnaires et les parties prenantes dans de nombreux domaines et paramètres commerciaux.
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