Desde que los tubos neumáticos agilizaron la transferencia de documentos en los bancos y los ordenadores mainframe revolucionaron los procesos administrativos, la automatización lleva más de un siglo siendo un motor de innovación y progreso en los servicios financieros.
En el mundo digital actual, la última iteración de la automatización tiene el poder de transformar las operaciones en todos los departamentos y casos de uso: la incorporación de los clientes, la suscripción, el cumplimiento y más. Sin embargo, para aprovechar el potencial de la automatización moderna se requiere una nueva mentalidad y un cierto nivel de preparación, comprensión y madurez, y no todas las instituciones de servicios financieros lo han alcanzado todavía.
¿Qué es la "madurez de la automatización" y qué aspecto tiene en los servicios financieros hoy en día?
Longitude, una empresa del Financial Times, encuestó a 500 altos ejecutivos de banca y gestión de activos de nueve países y, a partir de sus respuestas, hemos desarrollado una herramienta interactiva de evaluación comparativa. Con esta evaluación, las instituciones del sector financiero pueden comparar su progreso con el del sector en general a través del índice propio de Appian.
A continuación le mostramos los aspectos más destacados de esta nueva herramienta y las ideas que la sustentan.
10 dimensiones de la preparación para la automatización
La nueva herramienta de Appian evalúa la madurez de la automatización a partir de 10 dimensiones. Para conocer las cuatro primeras, hágase las siguientes preguntas:
¿Su organización piensa en la automatización por departamentos o en toda la empresa?
Si su respuesta es la última, su organización se dedica a pensar a nivel empresarial, y se beneficia de ello. Esto significa que gestiona los flujos de trabajo de forma holística como una empresa unificada, en lugar de adoptar un enfoque de silos como departamentos o equipos individuales. El pensamiento a nivel empresarial es la piedra angular de los proyectos de automatización modernos, que se basan en una sólida gestión de los procesos empresariales.
¿Piensa en la automatización como una serie de tareas o como una plataforma?
El cambio de enfoque más allá de una tarea por tarea permite a su empresa aprovechar la potencia de la plataforma. Esto significa que puede utilizar plataformas de automatización low-code para automatizar procesos integrales y orquestar diversos sistemas, bases de datos, IA, API, bots y humanos.
¿Considera que la automatización es un problema empresarial o un problema informático?
La automatización moderna requiere una democratización: equipos multidisciplinares más allá de las TI que trabajen juntos para desarrollar soluciones. En algunas empresas "maduras en materia de automatización", esto se traduce en un centro de excelencia de la automatización, en el que los expertos de TI y de la empresa colaboran de igual a igual.
¿Qué tipo de gobernanza y controles mantiene sobre sus flujos de trabajo, humanos y automatizados?
La gobernanza, la visibilidad y el control sólidos de todos los flujos de trabajo automatizados y humanos respaldan la gestión proactiva de los riesgos, el cumplimiento sin fisuras de la normativa y la excelencia operativa, todo lo que las instituciones de servicios financieros necesitan para competir en el entorno empresarial actual.
Las numerosas ventajas de la madurez de la automatización
Una institución de servicios financieros con un alto nivel de madurez en la automatización puede obtener una serie de ventajas competitivas, entre ellas:
- Capacidades y cultura de "Digital-first": Es capaz de mejorar continuamente los sistemas digitales y de datos, la gobernanza y la experiencia, lo que admite más casos de uso de la automatización, y más sofisticados.
- Inteligencia avanzada: Podrá aprovechar la IA para desarrollar continuamente soluciones de automatización más avanzadas y eficaces. Esto aumenta su capacidad de transformar los flujos de trabajo, los procesos empresariales, la toma de decisiones, la gestión de casos, etc.
- Mayor velocidad y agilidad: Con la automatización, podrá desarrollar sistemas flexibles, ágiles y con capacidad de respuesta para adaptarse rápidamente a los cambios, al tiempo que supervisa y optimiza continuamente sus procesos.
- Empleados capacitados: Las empresas "maduras" son capaces de utilizar la automatización para mejorar su plantilla, tanto con bots como con empleados más comprometidos, motivados y productivos.
- Clientes comprometidos: Las empresas de servicios financieros pueden utilizar la automatización en todo el proceso de atención al cliente: ofrecer experiencias atractivas en línea y en dispositivos móviles, desplegar rápidamente nuevos productos y servicios, capacitar a sus empleados para que ofrezcan un servicio de atención al cliente líder en el sector y mantener la visibilidad y el control en cada paso.
- Impacto en el negocio: Las numerosas ventajas de la automatización se traducen en eficiencia de costes, valor para los accionistas y las partes interesadas en una amplia gama de áreas de negocio y métricas.
¿Está preparado para ver en qué situación se encuentra su empresa? Realice nuestra evaluación hoy mismo. [J1]
