NatWest gana el premio Celent Model Risk Manager of the Year por la automatización de la governance del riesgo.
NatWest Group, el mayor banco comercial del Reino Unido, ha sido galardonado con el premio Celent Model Risk Manager of the Year por el éxito habido en su iniciativa para simplificar y automatizar los procesos de cambio y governance del riesgo. Este premio reconoce el buen hacer de la empresa en reducir la duración de los ciclos de evaluación utilizando directrices de governance. Un ejemplo de ello es la governance de productos, que se ha reducido de 4,5 días a menos de 20 minutos, lo que supone un hito clave en su ambicioso objetivo de reducir el tiempo de ciclo de 73 días a 73 minutos.
“El enfoque ejemplar de NatWest demuestra su compromiso con la excelencia de los procesos y la eficiencia operativa”, afirmó Ian Watson, jefe de Investigación de riesgos de Celent. Watson continuó, “utilizando la automatización en low-code como catalizador de la agilidad y la velocidad, lo que ha permitido a NatWest unificar los datos en data fabric, rediseñar rápidamente los workflows, aumentar la automatización y fortalecer los controles de riesgo. Este logro ejemplifica una notable sinergia entre la previsión estratégica y la destreza tecnológica".
Es sabido que los retos tecnológicos cambian la percepción de los clientes, así que la carrera por innovar y ofrecer un servicio rápido y excelente es más importante que nunca.
Problema empresarial
Los clientes de los bancos siguen teniendo las mayores expectativas de seguridad en sus finanzas, datos personales y procesos bancarios, al igual que velocidad. Mantener a los clientes satisfechos en todos estos ámbitos y adelantarse al rápido avance del mundo digital requiere una combinación de innovación, prudencia y cumplimiento.
Ningún banco se está tomando más en serio esta nueva realidad que el Grupo NatWest (NatWest), que opera en el Reino Unido, Irlanda y otros países. En todas sus marcas bancarias, incluidas Royal Bank of Scotland y Coutts, NatWest considera que las relaciones con los clientes son un factor de éxito fundamental, incluso por encima de las transacciones. La misión de NatWest es defender el potencial: romper las barreras y crear confianza financiera para que puedan prosperar los 19 millones de personas, familias y empresas que son clientes de NatWest. En un entorno estrictamente regulado, NatWest abordó el reto de superar todo tipo de escrutinios y aprobaciones internas. Un cambio de política podía tardar hasta tres o cuatro semanas en completarse con el anterior proceso de governance. Y con toda la evaluación de riesgos y los cambios necesarios a contemplar, el tiempo transcurrido desde la idea hasta su puesta en valor podía ser de tres a cuatro meses.
La solución de Appian
El equipo de NatWest identificó oportunidades para automatizar el 46 % de los datos en sus procesos de governance. Gracias al data fabric de Appian, NatWest creó un modelo de datos unificado que integraba 14 procesos inconexos, en línea con la visión de la empresa "One Bank". Esta arquitectura coherente permite a los empleados introducir los datos una sola vez y reutilizarlos a lo largo de todo el ciclo de cambio, lo que mejora el control de riesgos con un mayor grado de automatización.
NatWest consiguió una rápida creación de valor con implementaciones incrementales de 90 días para usuarios internos y la entrega de nuevo código cada dos semanas. Entre las ventajas cualitativas cabe citar la mejora de la experiencia de los empleados, la reducción de la frustración gracias a la governance automatizada de los cambios y la mejora de la conservación de registros. Al sustituir los procesos manuales por el tiempo que consumen, el banco ha acelerado los plazos que transcurren desde la idea hasta su puesta en valor, garantizando una governance transparente cara a obtener mejores resultados para los clientes.
Lea el case study de Celent para ver cómo la automatización del proceso de governance de riesgos llevó a la concesión del premio de NatWest.
Appian se convirtió en el eje central, el sistema de gestión de workflows… Y su base es un data fabric. Nos permite crear una única puerta de entrada”.
