Con la crescita dell’interesse sui temi della sostenibilità e dell’investimento responsabile, le due espressioni "finanza verde" ed "ESG" hanno guadagnato popolarità. Potrebbero sembrare simili, ma i due concetti presentano importanti differenze.
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Che cos’è l’ESG?
ESG è l’acronimo di environmental, social, and governance, ossia ambientale, sociale e governance. L’ESG è un quadro di riferimento utilizzato per valutare la sostenibilità e l’impatto sociale delle operazioni di una società. Finanza ESG, o finanza sostenibile, è un’espressione ampia che comprende una serie di prodotti e servizi finanziari che tengono conto di fattori ambientali, sociali e di corporate governance nelle decisioni di investimento.
Gli investitori spesso utilizzano l’ESG come strumento per valutare la sostenibilità aziendale a lungo termine e il profilo di rischio di una società. La finanza ESG può includere investimenti in società con una solida governance aziendale e prestazioni ambientali e sociali o investimenti sostenibili in fondi o obbligazioni che promuovono progetti di sviluppo sostenibile.
Che cos’è la finanza verde?
La finanza verde, o green finance, invece, si riferisce specificamente a prodotti e servizi finanziari concepiti per contribuire ad affrontare i rischi legati a fattori ambientali e climatici. Ciò può includere investimenti sostenibili in energie rinnovabili, obbligazioni verdi, infrastrutture ad alta efficienza energetica e tecnologie verdi. L’obiettivo della finanza verde è quello di fornire capitali per progetti che contribuiscano a ridurre le emissioni di carbonio ed a promuovere un’economia più sostenibile.
Finanza verde ed ESG.
Sia la finanza verde che l’ESG si concentrano sulla sostenibilità, ma il loro approccio è differente: la finanza verde si occupa principalmente di fornire sostegno finanziario a progetti e tecnologie sostenibili, mentre l’ESG si concentra maggiormente sulla valutazione delle società in base alle loro pratiche di sostenibilità aziendale e alle strutture di governance.
Un’altra differenza importante è che la finanza verde si concentra principalmente sui rischi ambientali e climatici. L’ESG invece adotta un approccio più olistico e considera anche i fattori sociali e di governance.
Vale la pena notare che esiste una certa sovrapposizione tra i due concetti. Ad esempio, un’azienda che ha valide pratiche ESG può avere maggiori probabilità di ricevere finanziamenti dagli investitori della finanza verde. Allo stesso modo, un progetto finanziato attraverso la finanza verde può essere valutato in base al suo impatto ESG.
Affrontare le sfide dell’attuazione della finanza verde e sostenibile.
L’implementazione di pratiche di finanza verde e sostenibile può essere impegnativa, soprattutto in termini di raccolta e analisi dei dati, conformità alle norme e rendicontazione, nonché di servizio clienti. L’automazione dei processi può essere uno strumento utile per affrontare queste sfide e aiutare gli operatori di mercato a incorporare la sostenibilità nei loro modelli di business.
Raccolta e analisi dei dati: una delle principali sfide della finanza verde e sostenibile è la raccolta e l’analisi di grandi quantità di dati provenienti da varie fonti. Una piattaforma per l’automazione dei processi con la tecnologia data fabric può svolgere un ruolo chiave in questo senso, aiutando le banche ad integrare i dati provenienti da fonti diverse ed a creare una visione unificata.
L’automazione dei processi può essere utilizzata anche per automatizzare il processo di raccolta dei dati, riducendo il tempo e le risorse necessarie. Inoltre, gli strumenti di analisi automatizzata dei dati possono aiutare gli istituti finanziari ad analizzare i dati in modo rapido e accurato e ad identificare tendenze e approfondimenti che possono dare informazioni alle strategie di investimento verdi.
Conformità alle norme e reportistica: un’altra sfida della finanza verde e sostenibile è la conformità ai requisiti normativi e agli standard di rendicontazione. L’automazione dei processi può essere utilizzata per automatizzare il processo di conformità alle norme e di rendicontazione, garantendo che gli istituti finanziari soddisfino i requisiti normativi e producano report accurati ed efficienti. Gli strumenti automatizzati di conformità alle norme e reportistica possono aiutare gli istituti finanziari anche a identificare e risolvere potenziali problemi prima che diventino gravi.
Servizio clienti: fornire un servizio clienti di alta qualità è essenziale nella finanza verde e sostenibile, in quanto questi si aspettano che gli istituti finanziari siano informati sui temi della sostenibilità e rispondano alle loro crescenti aspettative. L’automazione dei processi migliora il servizio clienti, consentendo loro di ottenere rapidamente e facilmente le informazioni di cui hanno bisogno.
Semplificare il processo di investimento: infine, l’automazione dei processi può essere utilizzata per semplificare i processi di investimento responsabile, consentendo agli istituti finanziari di prendere decisioni di investimento sostenibile più informate in modo più rapido ed efficiente. Gli strumenti di analisi automatizzata degli investimenti possono aiutare le società di investimento a valutare le opportunità di investimento, mentre gli strumenti di gestione automatizzata del rischio possono aiutarle a identificare e attenuare i rischi potenziali.
In tutto il settore finanziario, l’automazione dei processi può essere uno strumento potente per le iniziative di sostenibilità. Automatizzando la raccolta dei dati, l’analisi finanziaria, la conformità alle norme, la reportistica, il servizio clienti e i processi di investimento, gli istituti finanziari possono diventare più efficienti, sostenibili e redditizi nelle loro attività di finanza verde e per la sostenibilità.
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