Le segment de prévention des fraudes du secteur des services financiers connaît une transformation radicale, les organisations s'intéressant à tout ce qui pourrait les aider à devancer les menaces, du Big Data à la transformation numérique.
Le climat de cybersécurité actuel est semé de risques. Les pirates informatiques deviennent extrêmement stratégiques et utilisent des outils sophistiqués, ce qui leur permet d'identifier les points faibles d'une organisation et de les attaquer sans relâche. Il suffit d'une seule tentative d'ingénierie sociale réussie pour commettre une fraude. En cas de fraude d'hameçonnage visant des milliers de personnes parmi vos clients, si l'un d'entre eux clique sur le lien, des données sensibles risquent d'être volées, permettant ainsi à un fraudeur d'utiliser des identifiants autorisés pour commettre une fraude.
« Vous ne pouvez pas vous permettre de ne pas innover. Si vous restez trop conservateur, il est possible que vos clients, eux, se tournent vers d'autres choses. »
Par ailleurs, les banques, les coopératives de crédit et les autres sociétés de services financiers font face à une pression croissante pour rendre les comptes et les solutions plus accessibles, plus simples et disponibles sur les canaux numériques. C'est un peu une situation sans issue pour les banques, qui se noient dans les problèmes de sécurité. D'un côté, vous ne pouvez pas vous permettre de ne pas innover. Si vous restez trop conservateur, il est possible que vos clients, eux, se tournent vers une autre banque ou vers une start-up FinTech novatrice qui n'est pas soumise à la même surveillance réglementaire ou industrielle que vous. Mais, d'un autre côté, vous ne pouvez pas non plus vous permettre d'être confronté à une violation de données ; les amendes et les atteintes à votre réputation qui en découleraient peuvent être considérables.
Ces problèmes présentent, de manière sous-jacente, un talon d'Achille : la plupart des sociétés de services financiers reposent sur des modèles de fonctionnement anciens qui limitent leur capacité à évoluer au même rythme que les fraudeurs et que les clients qui tirent profit des technologies numériques. C'est là que la transformation des données entre en jeu dans la prévention des fraudes, et Appian aide les entreprises à réagir. Nous avons récemment lancé un projet de grande envergure avec Barclays, auprès des sociétés de services financiers les plus importantes et les plus prestigieuses au monde, qui ont pu bénéficier d'un nouveau système axé sur la sécurité en à peine trois mois. Voici comment cela s'est passé.
Braclays se penche sur la sécurité avec Appian
Barclays a récemment lancé une initiative de transformation numérique prolongée, et nous l'avons aidée tout au long du processus. Pour en apprendre davantage, cliquez ici. Pour résumer, la société souhaitait redéfinir ses services afin de créer des expériences client et un alignement opérationnel plus forts. Cependant, en dépendant davantage des technologies numériques, la société gère aujourd'hui plus de données et se trouve à devoir accroître ses fonctionnalités de sécurité.
L'entreprise a lancé une solution simple et puissante, la création d'une équipe d'enquête auprès du directeur de la sécurité. Cette unité intégrait un groupe multi-disciplinaire de spécialistes au sein de Barclays pour collaborer sur les enquêtes fraudes et les détections anti-fraude afin d'identifier rapidement toute situation suspecte et de faire remonter les cas aux parties prenantes correspondantes.
À l'origine, cette équipe utilisait un ensemble varié de technologies, toutes issues des domaines que les utilisateurs avaient abandonnés. Certains possédaient Excel, d'autres avaient d'anciens logiciels spécialisés, alors que d'autres étaient même repassés au stylo et au papier. Cette situation n'était pas tenable pour un environnement de prévention des fraudes axé sur les données extrêmement collaboratif. Barclays avait besoin d'une plate-forme de développement d'application Low-Code pour gérer les enquêtes, le Case Management dynamique et la résolution de bout en bout au même endroit. Appian a pu lui apporter tout cela.
L'équipe d'enquête CSO a été conçue pour évaluer et traiter les différentes formes d'informations sur les clients et les transactions arrivant dans l'organisation. Ces données sont susceptibles de provenir de n'importe quelle source (systèmes Web, applications mobiles, mises à jour de la part des filiales, etc.) et doivent être transmises à un emplacement central. En centralisant ces données dans un seul canal, Barclays a permis à cette équipe d'identifier facilement les situations qui nécessitaient une enquête plus approfondie et d'adresser ces données à un spécialiste. Avec tout le travail préalablement réalisé sur la plate-forme, cet individu pouvait alors reprendre là où l'équipe d'origine s'était arrêtée et s'occuper directement du Case Management.
Tout cela a été rendu possible grâce à une interface visuelle qui affiche les renvois et les cas dans le système via une configuration facile à utiliser. Il n'est pas extrêmement facile d'ajouter des informations et de se transmettre les processus entre utilisateurs, mais le système Appian est si intuitif pour les utilisateurs de Barclays qu'il les dirige naturellement à travers leurs principales tâches, réduisant n'importe quel type de courbe d'apprentissage.
Bien sûr, les enquêtes sur la sécurité et les fraudes nécessitent souvent un important travail sur le terrain, et la plate-forme Appian a apporté une connectivité et une simplicité de collaboration aux utilisateurs mobiles de Barclays. Les individus qui étaient souvent déconnectés et qui avaient des difficultés à maintenir leurs tâches administratives à jour disposaient à présent des mêmes outils sur support mobile que ceux qu'ils auraient eus au bureau. L'ensemble de cette transformation numérique n'a pris que quelques mois de bout en bout, et ce projet est considéré comme quelque chose qui ne cessera d'évoluer.
Une partie de cette flexibilité a été rendue possible par le travail effectué avec la division Appian Professional Services, car nous avons aidé Barclays en établissant une méthodologie flexible permettant une réactivité extrême face à l'évolution des exigences. En un mot, lorsqu'un membre de l'équipe discute de la nécessité d'une nouvelle fonction ou d'un nouveau composant pour la solution, l'équipe est en mesure de mettre celui-ci en place avant l'itération suivante.
Cette flexibilité et cette adaptabilité axées sur les données peuvent sembler spécifiques à une entreprise aussi importante que Barclays, mais en pratique, elles sont de plus en plus nécessaires et populaires dans l'ensemble du secteur des services financiers.
https://www.youtube.com/watch?v=td0laLFM7kA
Les entreprises adoptent les plates-formes de prévention des fraudes
La banque mobile et les solutions similaires créent une demande pour de meilleurs outils de prévention des fraudes.
Si Appian offre une plate-forme de transformation numérique qui peut servir à soutenir la prévention des fraudes, il convient de noter que le marché mondial des solutions de détection et de prévention des fraudes devrait se développer à un taux de croissance annuel composé de 19,6 pour cent pour la période allant de 2017 à 2023, d'après l'étude « Global Fraud Detection & Prevention Market Analysis (2017-2023) » (Analyse du marché mondial de détection et de prévention des fraudes [2017-2023]) Cette croissance rapide est encouragée par une utilisation accrue de l'analytique et par l'adoption rapide des services Cloud. En outre, de nombreuses entreprises découvrent que la banque mobile et les solutions similaires créent une demande pour de meilleurs outils de prévention des fraudes.
Notre plate-forme est conçue pour réunir les individus, les données et la technologie afin de stimuler l'intelligence organisationnelle. Les entreprises peuvent donc l'utiliser, comme l'a fait Barclays, pour relier différentes technologies et équipes afin de renforcer la sécurité et de créer plus de valeur à partir des systèmes déjà en place. Si votre entreprise envisage d'investir dans des systèmes de prévention des fraudes modernisés, vous voudrez peut-être également examiner la façon dont vous aiderez les utilisateurs à retirer plus de valeur de ces technologies. Contactez-nous pour que nous vous aidions à trouver certaines réponses.
