Technologie im Bankwesen: 4 Bereiche, auf die Führungskräfte achten sollten

Die Finanzbranche hat sich aufgrund des technologischen Fortschritts stark gewandelt und die Art und Weise, wie Banken agieren und mit ihren Kunden umgehen, neu gestaltet. Finanzinstitute müssen diese Veränderungen im Auge behalten und die Technologie proaktiv nutzen, um wettbewerbsfähig zu bleiben und ihren Kunden die bestmöglichen Dienstleistungen zu bieten.

Künstliche Intelligenz (KI) verändert das Bankwesen, vom Kundenservice bis zum Risikomanagement. Hier sind einige zentrale Bereiche, in denen KI einen Mehrwert für den Bankensektor schafft:

Die Personalisierung des Kundenservice: KI-gestützte Chatbots verbessern den Kundensupport, weil sie rund um die Uhr Soforthilfe leisten. Banken nutzen KI außerdem für die Datenanalyse, um Einblicke in das Kundenverhalten zu gewinnen und so ihre Dienstleistungen und Marketingaktivitäten effektiver gestalten zu können.

Einhaltung der Bestimmungen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Know Your Customer (KYC): Mit Hilfe von KI-Algorithmen können AML-Warnungen schneller analysiert werden als von menschlichen Compliance-Teams. Automatisierung kann zudem die Transparenz in Ihrem Entscheidungsprozess verbessern, so dass Sie schneller fundierte Entscheidungen treffen können.

Risikomanagement: KI hilft Banken bei der Bewertung und Verwaltung verschiedener Risiken wie etwa Markt-, Kredit- und Betriebsrisiken, indem sie historische Daten analysiert und zukünftige Szenarien vorhersagt. Dadurch wird eine bessere Strategie zur Risikominderung und Ausführung möglich.

Finanzinstitute sollten die Entwicklung der KI genau verfolgen. Wenn Banken die Macht der Daten und Automatisierung nutzen, können sie ihre Prozesse optimieren, Betriebskosten senken und ihren Kunden ein besser auf sie zugeschnittenes Erlebnis bieten.

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Im Bankwesen dient die Blockchain als transparentes, sicheres und effizientes System zur Aufzeichnung und Überprüfung von Transaktionen. Blockchain kann die Sicherheit erhöhen, Betrugsfälle reduzieren und Prozesse optimieren, wie z. B.: 

Grenzüberschreitende Transaktionen: Blockchain kann grenzüberschreitende Transaktionen rationalisieren, beschleunigen und kostengünstiger machen. Banken sollten nach Partnerschaften suchen und Lösungen finden, bei denen Blockchain für internationale Zahlungen genutzt wird.

Erfüllung gesetzlicher Auflagen: Mit Blockchain können Banken die gesetzlichen Auflagen einhalten, indem sie einen unveränderlichen Prüfpfad bereitstellen, die Berichterstattung vereinfachen und die Datengenauigkeit sicherstellen.

Kundenerlebnis: Die Blockchain-Technologie kann das gesamte Kundenerlebnis verbessern, da sie schnellere und sicherere Transaktionen ermöglicht, den Zeit- und Arbeitsaufwand für die Kontoeröffnung und Kreditbearbeitung reduziert und einen Einblick in die Transaktionshistorie in Echtzeit bietet.

Führungskräfte aus dem Bankensektor müssen die Entwicklungen im Bereich Blockchain genau beobachten und untersuchen, wie sie in ihre Abläufe integriert werden können, um ihren Kunden effizientere und sicherere Dienstleistungen zu bieten.

Mit der fortschreitenden Entwicklung der Technologie steigen auch die Anforderungen an Gesetzgebung und Datenschutz. Führungskräfte im Bankwesen müssen wachsam sein und gewährleisten, dass ihre Institutionen die sich ändernden Vorschriften wie etwa die DSGVO in Europa und verschiedene Datenschutzgesetze auf der ganzen Welt einhalten. Andernfalls kann es zu erheblichen Geldstrafen und Rufschädigung kommen.

Außerdem sind Datenschutz und Sicherheit für die Kunden von größter Bedeutung. Daher müssen Banken in robuste Cybersicherheitsmaßnahmen investieren, um sensible Kundendaten vor Cyberbedrohungen und Diebstahl zu schützen. Führungskräfte müssen Cybersicherheitsmaßnahmen zum Schutz sensibler Kundendaten und zur Aufrechterhaltung des Vertrauens Priorität einräumen:

Erweiterte Authentifizierung: Setzen Sie Multi-Faktor-Authentifizierung und biometrische Authentifizierungsmethoden wie Fingerabdruck und Gesichtserkennung ein, um die Sicherheit beim Online- und Mobile-Banking zu erhöhen.

Erkennung von und Reaktion auf Bedrohungen: Investieren Sie in KI-gestützte Systeme zur Erkennung von Bedrohungen, die potenzielle Sicherheitsbedrohungen in Echtzeit erkennen und darauf reagieren können.

Datenverschlüsselung: Stellen Sie sicher, dass sensible Kundendaten sowohl bei der Übertragung als auch im Speicher verschlüsselt werden, um unbefugten Zugriff zu verhindern.

In einer Zeit, in der Datenschutzverletzungen immer häufiger vorkommen, trägt das Engagement für Datenschutz und Sicherheit dazu bei, Vertrauen bei den Kunden aufzubauen.

Prozessautomatisierung sollte ein Eckpfeiler aller Maßnahmen zur Modernisierung und Zukunftsfähigkeit einer Bankorganisation sein. Sie sollte sicherstellen, dass die Bank weiterhin agil, reaktionsschnell und kundenorientiert auf die ständigen Änderungen im Finanzsektor reagiert. Durch die Automatisierung sich wiederholender, zeitaufwändiger Aufgaben und Arbeitsabläufe erleben die Banken:

Erhöhte Effizienz: Durchgehende Prozessautomatisierung rationalisiert komplexe Bankprozesse und verringert manuelle Eingriffe und den Bedarf an menschlicher Aufsicht. Dies führt zu einer schnelleren Erledigung von Aufgaben und einer verbesserten Effizienz der Betriebsabläufe.

Kostensenkung: Durch die Automatisierung des gesamten Prozesses können Banken die Lohnkosten erheblich senken, redundante Aufgaben beseitigen und das Risiko menschlicher Fehler auf ein Minimum reduzieren, um  Kosten zu sparen.

Skalierbarkeit: Automatisierte Prozesse lassen sich leicht an Änderungen der Arbeitslast oder der Nachfrage anpassen, sodass Banken ihre Betriebsabläufe ohne größere manuelle Eingriffe effizient skalieren können.

Der Finanzsektor befindet sich in einem rasanten, technologiegetriebenen Wandel, und die Führungskräfte im Bankwesen müssen bei diesen Veränderungen an vorderster Front dabei sein. Entdecken Sie, wie Appian die digitale Transformation von Finanzinstituten mit KI-gestützter Prozessautomatisierung fördert. Webinar ansehen