Unternehmen befassen sich mit den verschiedensten Ansätzen – von Big Data bis hin zur digitalen Transformation –, um Bedrohungen einen Schritt voraus zu sein. Die Folge ist, dass sich der Betrugsschutz im Bereich Finanzdienstleistungen grundlegenden Veränderungen gegenüber sieht.
Das heutige Cybersicherheitsklima ist sehr risikobehaftet geworden. Hacker werden zunehmend strategischer und gerissener. Sie identifizieren einzelne Schwachstellen in einem Unternehmen und greifen diese daraufhin gezielt an. Alles, was es für einen folgenschweren Betrugsversuch braucht, ist eine einzige erfolgreiche Social-Engineering-Initiative. Tausende Ihrer Kunden könnten Ziel einer Phishing-Attacke werden, und wenn nur einer davon auf den schadhaften Link klickt, könnten sensible Daten gestohlen werden. Dies wiederum kann dem Angreifer die autorisierten Anmeldeinformationen zur Verfügung stellen, um einen Betrug zu begehen.
„Sie können es sich nicht erlauben, auf Innovation zu verzichten. Wenn Sie zu konservativ bleiben, könnten sich Ihre Kunden anderweitig umschauen und abwandern.“
Gleichzeitig sehen sich Banken, Sparkassen und andere Finanzdienstleister wachsendem Druck gegenüber, den Zugriff auf Konten und Lösungen zugänglicher und einfacher zu gestalten sowie ihn über digitale Kanäle möglich zu machen. Für Banken ist dies in gewisser Weise eine Lose-Lose-Situation und Sicherheitsprobleme sind an der Tagesordnung. Auf der einen Seite können Sie sich nicht erlauben, auf Innovationen zu verzichten. Wenn Sie zu konservativ bleiben, werden Ihre Kunden entweder zu einer anderen Bank oder einem innovativen Fintech-Unternehmen abwandern, das sich nicht mit denselben rechtlichen oder branchenspezifischen Kontrollen befassen muss, wie es für Sie der Standard ist. Auf der anderen Seite können Sie sich keine Datenschutzverletzungen erlauben. Die Strafen und vor allem der Schaden für Ihren Ruf können ein enormes Ausmaß annehmen.
Unter der Oberfläche dieses Problems befindet sich eine Achillesferse: Die meisten Finanzdienstleistungsunternehmen basieren auf veralteten Betriebsmodellen. Dies wiederum schränkt ihre Fähigkeit, mit der Geschwindigkeit von Angreifern aber auch Kunden mitzuhalten, die bereits digitale Technologien für sich nutzen, massiv ein. Dies ist der Punkt, an dem die Datentransformation im Bereich Betrugsschutz vonstatten geht – und Appian unterstützt Unternehmen dabei, adäquat darauf zu reagieren. Vor Kurzem haben wir mit Barclays, einem der weltweit größten und renommiertesten Finanzdienstleistungsunternehmen, ein Großprojekt ins Leben gerufen. Das Ergebnis konnte überzeugen: In nur drei Monaten konnte das Unternehmen ein neues sicherheitsorientiertes System entwickeln und implementieren. Im Folgenden erfahren Sie, was genau geschehen ist.
Barclays konzentriert sich mit Appian auf Sicherheit
Barclays hat vor Kurzem eine ausgedehnte Initiative für die digitale Transformation durchlaufen. Wir konnten das Unternehmen auf diesem Weg unterstützen. Mehr darüber erfahren Sie hier. Kurz gesagt wollte das Unternehmen seine Dienstleistungen neu definieren, um ein stärkeres Kundenerlebnis und eine bessere betriebliche Ausrichtung zu erzielen. Daraus ergab sich jedoch eine neue Herausforderung: Während das Unternehmen sich mehr und mehr auf digitale Technologien verließ, verwaltete es nun auch weitaus mehr Daten und musste seine Sicherheitsfunktionalitäten entsprechend intensivieren.
Das Unternehmen führte eine einfache und leistungsstarke Lösung ein und baute ein „Chief Security Office“-Ermittlungsteam auf. Diese Einheit umfasste eine multidisziplinäre Expertengruppe innerhalb von Barclays, um bei Betrugsuntersuchungen zusammenzuarbeiten und so schnell und effektiv verdächtige Situationen zu identifizieren und die entsprechenden Fälle an die zuständigen Beteiligten zu eskalieren.
Das Team verwendete zunächst ein vielfältiges Sortiment an Technologien, die allesamt von den Nutzern verschiedener Abteilungen zurückgelassen wurden. Einige verfügten über Excel, andere arbeiteten mit älterer Software und wiederum andere verließen sich sogar auf Stift und Papier. Für eine kollaborative, datengetriebene Umgebung für den Betrugsschutz war dies alles andere als tragbar. Barclays benötigte eine Plattform zur Entwicklung von Low-Code-Apps, um umfassende Untersuchungen, dynamisches Case-Management und Lösungen an einem zentralen Ort möglich zu machen. Appian konnte genau dies leisten.
Das CSO-Ermittlungsteam wurde aufgestellt, um die verschiedenen Formen der in das Unternehmen kommenden Kunden- und Transaktionsinformationen zu beurteilen und zu verarbeiten. Diese Daten konnten aus einer beliebigen Quelle stammen, z. B. Web-Systeme, Mobile Apps oder Updates aus Filialen, und mussten dann zu einem zentralen Standort übertragen werden. Indem diese Daten in einer einzigen Pipeline zentralisiert wurden, konnte Barclays sein Team in die Lage versetzen, schnell und einfach Situationen mit weiterführendem Untersuchungsbedarf zu identifizieren und diese Daten an einen Spezialisten weiterzuleiten. Mit all der vorab geleisteten Arbeit auf der Plattform konnte diese Fachperson dann dort weitermachen, wo das erste Team aufgehört hatte, und direkt in das Case Management einsteigen.
All dies wurde durch eine visuelle Oberfläche möglich gemacht, die Verweisungen und Fälle im System über ein leicht zu bedienendes Setup anzeigt. Es ist nicht nur extrem einfach, Informationen hinzuzufügen und Prozesse zwischen Benutzern zu verschieben. Das System von Appian ist zudem für die Barclays-Nutzer so intuitiv, dass sie auf ganz natürliche Weise entlang ihrer Hauptaufgaben geleitet werden, was jede Art von Lernkurve enorm reduziert.
Natürlich erfordern Sicherheits- und Betrugsuntersuchungen oft viel Arbeit vor Ort. Die Plattform von Appian bescherte den mobilen Nutzern von Barclays ein Gefühl der Verbundenheit und einfachen Zusammenarbeit. Personen, die viel unterwegs waren und damit zu kämpfen hatten, bei Formalitäten und Schreibarbeiten auf dem Laufenden zu bleiben, konnten nun auf ihren mobilen Geräten mit den gleichen Tools arbeiten, die sie auch in ihren Büros nutzen würden. Diese digitale Transformation nahm insgesamt nur ein paar Monate in Anspruch und das Projekt wird in Zukunft kontinuierlich wachsen.
Teil dieser Flexibilität ist auch der Arbeit mit der Abteilung Professional Service von Appian zu verdanken. Wir haben Barclays dabei unterstützt, eine agile Methodologie zu etablieren, die im Angesicht sich ändernder Anforderungen für eine extreme Reaktionsfähigkeit sorgt. Wenn jemand im Team die Notwendigkeit für eine neue Funktion oder eine neue Komponente anspricht, kann diese bereits im Rahmen der nächsten Anpassung bereitgestellt werden.
Diese datengetriebene Flexibilität und Anpassungsfähigkeit mag einem großen Unternehmen wie Barclays einzigartig erscheinen. In der Praxis ist es im Finanzdienstleistungsbereich jedoch zunehmend notwendig und beliebt.
https://www.youtube.com/watch?v=td0laLFM7kA
Unternehmen setzen auf Betrugsschutzplattformen
Mobiles Banking und ähnliche Lösungen schaffen Nachfrage nach besseren Präventionsmitteln.
Appian bietet eine Plattform für die digitale Transformation an, die für die Unterstützung des Betrugsschutzes verwendet werden kann. In diesem Kontext ist es erwähnenswert, dass sich laut der Studie „Global Fraud Detection & Prevention Market Analysis (2017-2023)“ der globale Markt für Betrugserkennung und Betrugsschutz im Zeitraum 2017 bis 2023 mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 19,6 Prozent erweitern wird. Dieses rasante Wachstum wird durch den verstärkten Einsatz von Analytics und der schnellen Verbreitung von Cloud-Services vorangetrieben. Darüber hinaus stellen viele Unternehmen fest, dass Mobile Banking und ähnliche Lösungen einen Bedarf an besseren Lösungen für die Betrugsprävention schaffen.
Unsere Plattform ist konzipiert, um Menschen, Daten und Technologien zusammenzubringen und so die unternehmerische Intelligenz zu stärken. Als solche können Unternehmen sie nutzen (wie es Barclays getan hat), um eine Vielzahl von Technologien und Teams zu verbinden. So kann die Sicherheit gestärkt werden und mehr Wert aus den Systemen geschöpft werden, die bereits im Einsatz sind. Wenn Ihr Unternehmen die Investition in einen modernisierten Betrugsschutz in Erwägung zieht, sollten Sie auch darüber nachdenken, wie Sie es Ihren Nutzern ermöglichen, mehr Nutzen aus diesen Technologien zu ziehen. Kontaktieren Sie uns und wir helfen Ihnen gerne, Antworten zu finden.
