Il BPM per il settore bancario: apertura di un conto bancario 

Siamo una delle banche di maggior successo del Nord America, ma abbiamo capito che riprogettare la nostra procedura per l'apertura di conti corrente ci avrebbe permesso di consolidare ulteriormente la nostra posizione sul mercato. In precedenza, abbiamo registrato elevati tassi di abbandono dei conti e perdite economiche dovuti a processi lunghi e incoerenti. I clienti attuali e potenziali ricevevano informazioni contraddittorie sui loro conti dai canali online, in loco o dai call center della banca, e l'elaborazione della procedura per l'apertura di un conto richiedeva spesso giorni o settimane.

Tutti gli operatori a contatto con i clienti (cassieri e centralinisti), account manager, IT, clienti attuali e potenziali

Sfruttando il nostro processo basato sul BPM, abbiamo progettato una soluzione centralizzata per l'apertura di conti correnti, sviluppando un servizio condiviso per gestire l'elaborazione e il completamento della procedura sia da canali web self-service che dai call center. Sono stati creati moduli standardizzati per tutti i canali e una serie di approvazioni interne, che vengono inviate automaticamente in tutta la banca. I clienti ricevono comunicazioni coerenti, dati e conferme dell'avvenuta approvazione del conto tramite e-mail o dagli operatori dei call center. Questo sistema crea processi unificati e automatizzati, garantendo così la velocità e la tecnologia necessarie per operare sul mercato in modo efficiente.

Grazie al BPM, il tempo necessario per l'approvazione delle aperture di conti si è ridotto da alcuni giorni a pochi minuti. Sfruttando un processo coerente e automatizzato, siamo riusciti a ridurre drasticamente i tassi di abbandono dei conti, aumentando la soddisfazione del cliente. Inoltre, abbiamo assistito a un incremento delle nuove richieste e a una notevole riduzione dei costi operativi.