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L'Arte del Fare Banca: Come Accelerare il Percorso del Cliente

Appian Contributor
September 14, 2016

Ma i bancari, dove trovano l'ispirazione per favorire l'innovazione orientata al cliente? Le aziende leader nel settore stanno accelerando il percorso del cliente, combinando la tecnologia digitale e la psicologia umananel tentativo di perfezionarel'arte dei servizi finanziari.

Che novit‡ ci sono nelle tecnologie per il settore bancario?

Prova a digitare "innovazione tecnologica nel settore finanziario" su Google e otterrai migliaia di risultati. In mezzo si trova di tutto, datecnologie mobile che, a quanto pare, potrebbero consentire alle banche di risparmiare 1,5 miliardi di dollari l'anno a tecnologieblockchain che si stanno affermando come modo per consentire alle aziende di effettuare transazioni senza fare affidamento su un'autorit‡ centrale. McKinsey consiglia alle banche di tenere sotto controllo le innovazioni in cinque diversi ambiti: modelli aziendali rivoluzionari, processi innovativi, start-up tecnologiche esterne al settore finanziario, banche digitali e utenti che cercano di attaccare la piattaforma da altri settori, per esempio tramite l'e-tailing.

Ci saranno innovazioni tecnologiche in grado di reinventare il settore bancario e altre che cambieranno il modo di fare affari delle banche, ma ben poche riusciranno a fare entrambe le cose. Se si vuole puntare a una di queste ultime, bene partire dalla motivazione della clientela.

Provvedimenti indispensabili per banchieri

Insomma, cosa deve fare chi lavora nel settore dei servizi finanziari per sfruttare la motivazione del cliente? Quali sonole preoccupazioni pi˘ importanti per la clientela a cui possibile rispondere con la tecnologia?

La vera sfida, per le banche commerciali, coltivare il rapporto con i clienti.Stabilire un rapporto solido con i clienti fondamentale, badando di seguirli con attenzione non solo all'inizio, ma lungo tutto il loro percorso.

Con questo obiettivo in mente, ho stilato un elenco di provvedimenti indispensabili per banchieri:

    • Affrontare la perdita di fiducia del cliente generata dallo sconvolgimento del mercato economico

    • Acquisire e fidelizzare clienti con atteggiamenti e aspettative in continua evoluzione

    • Soddisfare i clienti che richiedono servizi personalizzati Eveloci

Continua a leggere per scoprire alcuni degli approcci pi˘ estrosi a disposizione delle banche per 'spuntare' le voci dall'elenco.

Reinventare i rapporti pi˘ significativi con i clienti

Nel mondo di oggi, i bancari devono reinventarsi un modo di creare rapporti significativi con i propri clienti. Per le grosse banche e le banche che ne hanno ereditato i conti privati durante la crisi del mercato, ripristinare la fiducia del cliente significa garantire nuovamente un'esperienza positiva. In passato, ci si riusciva instaurando rapporti e interazioni personali con i principali responsabili delle relazioni con la clientela. Oggi, invece, ci si puÚ far aiutare dalla tecnologia.

Per esempio, Commerce Bankpropone un'ampia gamma di prodotti finanziari sofisticati, forniti attraverso un servizio clienti personalizzato e di qualit‡. L'istituto di credito sfrutta la piattaforma digitale di Appian per il proprio Commercial Action Center, in modo da consentire ai propri responsabili dei rapporti con il cliente un incremento dell'efficienza,con una maggiore conformit‡ e gestione delle eccezioni. In questo modo ci si puÚ concentrare meglio su costruire e curare i rapporti con il cliente.

Creare valore tramite informazioni unificate

Per acquisire e fidelizzare i propri clienti, necessario conoscerli a fondo (non soltanto in senso normativo) e offrire un servizio che risponda alle loro esigenze.Il mutamento di aspettative, per le banche, richiede di fornire un'esperienza coerente e coordinata su tutti i canali. Inoltre, significa che interazioni e processi interni non devono andare a supporto solo del nuovo mondo omnicanale, ma anche di un ambito di conformit‡ sempre pi˘ complesso... sempre dal punto di vista del cliente. In definitiva, l'orientamento al cliente la chiave del successo ed qui cheAppian in grado di distinguersi con la sua piattaforma digitale e la capacit‡ di unificare i dati.

Una banca, incentrata sulla gestione di fondi personali, aziendali e privati, ha scelto Appian per personalizzare il percorso dei clienti e offrire un'assistenza clienti di livello superiore. CosÏ facendo riuscita a sviluppare otto app incentrate sul cliente, con flussi procedurali e integrazioni di dati che consentono ai dipendenti di visualizzare tutti i dati da un'unica interfaccia, dando vita a un'esperienza cliente pi˘ interattiva e collaborativa.

Ottieni la fiducia del cliente alla velocit‡ del digitale

Da sempre, le banche si preoccupano di come soddisfare le esigenze di clienti appartenenti a segmenti demografici molto diversi. L'ampio spettro di caratteristiche demografiche dei clienti odierni, che richiedono servizi rapidi e personalizzati implica una maggiore difficolt‡ nell'assicurare un'esperienza soddisfacente. Perfezionare la fase di acquisizione significa garantire un servizio migliore ai nuovi clienti e offrire i prodotti e servizi pi˘ adeguati per chi gi‡ parte della clientela.

Le banche commerciali operano in un ambiente molto complesso, che richiede la capacit‡ di fornire ai clienti prodotti e serviziche possano essere configurati secondo le loro esigenze in modo facile ed economico. Grazie alla tecnologia di Appian, gli operatori dei servizi finanziari possono trarre benefici immediati dal miglioramento dell'onboarding e ottimizzare la propria strategia di trasformazione digitale. Per ulteriori consigli in merito, dai un'occhiataal nuovo eBook "Want to Accelerate your Customer Journey?"

La sfida dei banchieri

» evidente che al giorno d'oggi le banche sono in grado di fare cose molto interessanti ed elaborate con la tecnologia. Ma quali sono davvero le innovazioni pi˘ importanti in questo settore?A mio parere, si tratta di quelle che si concentrano sul cliente, fornendo i miglioramenti pi˘ immediati e strategici. Ecco come vincere #thebankerschallenge!

Deb Miller

Direttrice del Marketing del settore