Reimaginar la tecnología en los servicios financieros: La única constante es el cliente

En resumen, el COVID-19 ha desafiado a las instituciones financieras a satisfacer un creciente apetito de adaptación y personalización, haciendo hincapié en la necesidad de un compromiso organizativo para aprovechar las tecnologías digitales que permiten la transformación de las empresas. La actual crisis mundial, el vertiginoso aumento de las nuevas empresas de FinTech, la avalancha de tecnologías nuevas y perturbadoras y el entorno normativo en constante evolución hacen que la verdadera transformación sea un proceso complicado. El único camino para lograr una ventaja competitiva sostenible es obsesionarse con el cliente.

Priorizar las relaciones con los clientes

Con las expectativas de los clientes más altas que nunca y en constante evolución, la experiencia de los clientes se ha convertido en un motor clave para adquirir y retener clientes en los servicios financieros. Sin embargo, un servicio al cliente deficiente sigue costando a las instituciones financieras miles de millones cada año en pérdidas de ingresos, en parte porque los asociados a menudo tienen que trabajar en múltiples sistemas para atender a los clientes. La racionalización de los sistemas tecnológicos permite que los empleados se concentren en trabajos complejos y que hagan reflexionar, lo que tendrá un mayor impacto en los clientes a los que prestan servicios.

Sólo las instituciones financieras más ágiles tendrán éxito. Estar obsesionado con el cliente requiere que cada faceta del negocio -desde la estrategia hasta las operaciones y el presupuesto- esté hiperfocalizada en mejorar su conocimiento y compromiso con sus clientes. Cada decisión debe comenzar con el cliente y trabajar hacia atrás, con esfuerzos vigorosos para ganar y mantener la confianza. La solución: Experiencias digitales sencillas y sin fricciones que combinen el toque humano con la automatización inteligente para impulsar el compromiso, fomentar la lealtad y atraer a la próxima generación de clientes.

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Construir la confianza

Las instituciones financieras exitosas reconocen que la privacidad de los datos no sólo es un requisito reglamentario sino un diferenciador competitivo y la convierten en parte integral de las operaciones cotidianas. Para ellas, invertir en soluciones innovadoras que generen confianza es fundamental para mejorar las relaciones con los clientes y un imperativo en medio de las violaciones de datos de alto perfil y las aprensiones relacionadas.

Sin embargo, muchas instituciones financieras luchan por mantenerse al día porque están limitadas por los sistemas tecnológicos legacy. Estos sistemas frágiles obstaculizan la innovación en la privacidad de los datos y más allá, y por lo tanto bloquean el crecimiento significativo de los negocios. Lamentablemente, muchas instituciones financieras consideran que la única solución es "arrancar y reemplazar" su infraestructura tecnológica, utilizando tiempo y recursos que no tienen para volver a empezar desde cero.

Hay una forma mejor. Con el partner tecnológico adecuado, las instituciones financieras pueden encontrar un camino hacia la confianza y la conveniencia de los clientes, aprovechando la tecnología que ya tienen para organizar los datos, mantenerlos seguros y optimizar la experiencia del cliente con interacciones centradas en las personas.

La automatización low-code facilita y acelera el viaje. La automatización low-code sustituye la codificación especializada por un método visual de arrastrar y soltar para el desarrollo de aplicaciones. Los usuarios empresariales pueden crear aplicaciones intuitivas dibujando el cuadro como un diagrama de flujo, en lugar de escribir líneas de código. Este modelado visual hace que sea fácil dar vida a las ideas.

Con la automatización low-code, cada objeto - desde una interfaz hasta una integración - es reutilizable, agilizando aún más el proceso. Además, los usuarios pueden implementar herramientas declarativas a través de modelos visuales y reglas de negocio, eliminando la necesidad de codificación personalizada y cambios difíciles en el futuro. Por último, las aplicaciones creadas mediante la automatización low-code son instantáneamente móviles. La funcionalidad multiplataforma es una parte estándar del diseño. Sin esfuerzo, codificación o recursos adicionales, las instituciones financieras pueden desplegar aplicaciones que permitan a los clientes acceder a la información que necesitan en cualquier dispositivo - móvil, tableta o escritorio.

La automatización low-code permite a las instituciones financieras disponer de un entorno de datos integrado, seguro y compatible con la presentación de informes externos y de gestión en todas las áreas de la organización. La conciliación de las interacciones entre estructuras complejas y el logro de una visión interna que cumpla con el conjunto de reglamentos aplicables permite a las instituciones mantener el cumplimiento de las normas sin sacrificar la experiencia del cliente.

Conectando sistemas, estrategia y ejecución

Los procesos complicados, las cuentas desarticuladas y la tecnología legacy impiden a las instituciones financieras desarrollar las relaciones significativas y duraderas con los clientes que necesitan para competir y prosperar. Al centrarse en la orquestación de datos y procesos, estas instituciones pueden ofrecer las experiencias necesarias para ir más allá de la lealtad de los clientes hasta la defensa de los mismos.

Sólo Appian unifica todos los sistemas, canales e información de los clientes con el poder combinado de la gestión de procesos empresariales, la inteligencia artificial de última generación y la automatización de procesos robóticos en una plataforma Cloud de confianza. Con la plataforma de automatización low-code de Appian, las instituciones financieras pueden desarrollar rápidamente aplicaciones potentes y únicas para impulsar la transformación digital y permitir la diferenciación competitiva. Visite el centro de recursos de servicios financieros de Appian para obtener más información.