Durante la pandemia mundial del COVID-19, los ejecutivos de auditoría interna de las instituciones financieras se han visto abrumados por la afluencia de desafíos, todos ellos exigiendo una respuesta rápida en un clima de constante evolución. Mientras tanto, las auditorías internas siguen siendo una prioridad, y los reguladores indican que esperan que las tres líneas de defensa —controles internos, gestión de riesgos y cumplimiento, y auditoría interna— sigan funcionando durante el actual período de medidas de emergencia. Los departamentos de auditoría interna probablemente afinarán su enfoque hacia las auditorías reglamentarias requeridas y las áreas de alto riesgo relacionadas con la crisis de COVID-19.
Las complejidades y los desafíos requieren un enfoque estructurado y a la vez flexible
Las auditorías internas son tareas complejas de personas, procesos y datos. Las auditorías a menudo implican inherentemente un nivel significativo de procesos manuales, lo que da lugar a largos ciclos de tiempo y otras ineficiencias. Para clasificar los riesgos y hacer un seguimiento de las incidencias hasta su resolución, los equipos de auditoría suelen tener que examinar miles de transacciones. Con frecuencia se les plantea el reto de lograr visibilidad en todas las fases de la auditoría y en detalles y percepciones específicas, coordinar eficientemente los pasos clave y escalar y resolver rápidamente los problemas.
Además, si bien el enfoque general de la auditoría interna está ampliamente definido, cada empresa tiene matices y requisitos específicos en función de su estructura, procesos, sistemas y demás. Para lograr la máxima optimización de los recursos, eficiencias y rendimiento de la inversión, las instituciones financieras necesitan un enfoque flexible. Una solución de auditoría interna también debe integrarse fácilmente con otros sistemas. Complicando aún más las cosas, las instituciones financieras a veces se ven limitadas por soluciones COTS inflexibles que no respaldan plenamente sus necesidades y son difíciles de modificar cuando cambian los requisitos o procesos de negocio.
Appian ofrece visibilidad, flexibilidad, facilidad y eficiencia
La plataforma de automatización low-code de Appian aborda estos desafíos y más. Las instituciones financieras ganan la visibilidad necesaria para dar alcance a un proyecto, supervisar el estado de los documentos de trabajo y las tareas, remediar rápidamente las lagunas en el control y preparar para el futuro sus funciones de auditoría interna. En todo momento, los equipos son capaces de eliminar la complejidad de los procesos para que los propietarios de las empresas y los equipos de TI puedan colaborar de manera eficiente y fácil.
La aplicación de auditoría interna de Appian ofrece a las empresas la flexibilidad que necesitan para hacer modificaciones rápidamente, añadir funcionalidades para adaptarse a los cambios en los requisitos comerciales y reglamentarios, y personalizar totalmente la aplicación para satisfacer las necesidades únicas y los requisitos específicos de la empresa. Es una herramienta diseñada específicamente para organizar personas, procesos y datos a través de la automatización completa de la pila: automatización robótica de procesos (RPA), inteligencia artificial (IA), workflow, reglas de decisión, case management y más.
Con Appian, las instituciones financieras pueden integrar perfectamente los sistemas (SAP, gestión de documentos, inteligencia empresarial, etc.) para organizar los procesos y el flujo de entrada y salida de datos. Appian también permite la presentación dinámica de informes sobre las actividades de auditoría, las conclusiones, las medidas de seguimiento y los indicadores clave de rendimiento (KPI), como las auditorías y los planes de acción finalizados, los recursos asignados, la productividad, la satisfacción de los interesados, el ahorro de costos y las oportunidades de ingresos.
Appian apoya las auditorías internas Agile
Para lograr una mayor capacidad de respuesta y flexibilidad, una mayor participación de los interesados en el marco de una visión común, una mayor participación y productividad del equipo y la capacidad de gestionar más eficazmente las prioridades cambiantes y de identificar los obstáculos, muchas instituciones financieras están adoptando una metodología Agile para las auditorías internas. Las auditorías internas Agile mejoran la armonización, para obtener una garantía en tiempo real en lugar de una garantía retrospectiva. También permiten que los equipos de auditoría trabajen de manera más eficiente y rápida abordando trabajos de menor valor para centrarse en tareas más complejas y de mayor valor.
El enfoque Agile puede reducir los plazos de las auditorías reglamentarias en un 20 % (10 % en las auditorías menos estándar), según PwC. Además, a medida que las instituciones financieras sigan respondiendo a la crisis de COVID-19, es probable que aumenten su atención a los enfoques Agile para responder más rápidamente a los cambiantes riesgos comerciales y proporcionar información a las partes interesadas en tiempo real.
Si bien Appian apoya cualquier tipo de metodología de auditoría interna, es particularmente adecuada para las auditorías internas Agile. Solo Appian unifica todos los sistemas, canales e información de clientes con el poder combinado del Business Process Management, la IA de última generación y la RPA en una plataforma de confianza en el Cloud. La plataforma de automatización low-code de Appian permite a las instituciones financieras desarrollar rápidamente aplicaciones potentes y únicas que impulsan la transformación digital y se diferencian en un mercado competitivo.
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