Gartner: En los Servicios Financieros, el RPA Es Mucho Más que la Optimización de Costes

Appian Contributor
June 7, 2019

La automatización robótica de procesos (RPA) ya ha tenido un impacto tremendo en las instituciones financieras que buscan eficiencia y ahorro. A medida que los bots de RPA automatizan tareas repetibles y de alto volumen dentro de los procesos existentes, le dan a los trabajadores del conocimiento la libertad para centrarse en interacciones de mayor valor, que crean relaciones y confianza a la vez que amplían las oportunidades de obtener ingresos.

Normalmente, las instituciones financieras confían en el RPA para automatizar flujos de trabajo y actividades basadas en reglas, usando datos mayormente estructurados. Pero según un informe de Gartner reciente, puede que haya oportunidades para que las instituciones financieras miren más allá de los usos tradicionales del RPA y se fijen en funcionalidades de valor añadido con el potencial de ofrecer beneficios de negocio que no se habían tenido en cuenta anteriormente.

El RPA, en el Centro de la Estrategia de Automatización Inteligente

Para que las instituciones financieras prosperen en el mercado actual, no pueden limitarse a actualizar sistemas o externalizar procesos para optimizar las operaciones y mejorar las eficiencias. Deben centrarse en deleitar a los clientes con una innovación real. La automatización robótica de procesos puede abrir camino a la innovación al mejorar la velocidad y la precisión de los procesos de negocio clave y mejorar la eficiencia operativa de las funciones de «back office» y «middle office», muchas de las cuales todavía requieren procesos altamente manuales y que llevan mucho tiempo.

Cuando se aplica en puntos críticos del viaje del cliente, el RPA puede ofrecer más transparencia de tareas, acceso y velocidad para mejorar la experiencia de cliente. Sin embargo, para que el RPA sea realmente transformadora, las instituciones financieras deben añadir tecnologías adicionales y crear una estrategia de automatización inteligente. Esta estrategia libera a los humanos para realizar tareas significativas (como interacción con el cliente y toma de decisiones) mientras que los procesos automatizados y los robots de software hacen el trabajo repetitivo. Algunos ejemplos:

  • Prevención del cierre de cuentas: las instituciones financieras pueden usar el RPA para identificar a los clientes y las cuentas que están en riesgo de cierre, basándose en reglas predefinidas y patrones de transacciones.
  • Gestión del acceso a la seguridad: los bots pueden automatizar el proceso de enmascarar la información personalmente identificable, automatizar los procesos para dar o revocar acceso e integrarse con los sistemas de autenticación empresariales, como los sistemas de autenticación única (SSO).
  • Cumplimiento normativo: las instituciones financieras pueden usar el RPA para buscar cambios inminentes en los organismos reguladores, gestionar las nuevas regulaciones más rápido y diseñar y automatizar inmediatamente los procesos para un cumplimiento mejorado.
  • Operaciones de centro de llamadas: las instituciones financieras pueden mejorar la experiencia de cliente e incrementar la eficiencia reuniendo toda la información de la cuenta de un cliente en una sola pantalla, permitiendo verificar la identidad del cliente y presentar los datos clave.

El informe completo de Gartner “Los ejemplos reales de uso son fundamentales para la correcta implementación del RPA en banca” es de lectura obligada para las instituciones financieras que estén tratando de identificar áreas de uso de la RPA para ofrecer beneficios reales, incluyendo:

  • Menos errores
  • Experiencias de cliente mejoradas
  • Tiempos de procesamiento acortados
  • Cumplimiento normativo mejorado
  • Incremento de la agilidad operativa

Además, puede visitar el centro de recursos para servicios financieros de Appian para saber más sobre casos de uso del mundo real que están impulsando una implementación exitosa del RPA en banca.