Die Sibos war eine der spannendsten Konferenzen in diesem Jahr. Die Woche in Toronto bot in hohem Tempo strategische Denkanstöße rund um bahnbrechende Innovation, digitale Technologie und neue Geschäftsmodelle. Dabei wurden alle wichtigen Trendthemen behandelt: Blockchain, Internet of Things (IoT), Artificial Intelligence (AI), FinTech und die neuesten rechtlichen Vorschriften wie z. B. die Payment Services Directive (PSD2). Das wichtigste Thema waren jedoch Daten und deren Fähigkeit, Wert für die Branche zu generieren.
Daten werden neue Geschäftsmöglichkeiten vorantreiben
Global tätige Banken speichern beträchtliche Mengen von Transaktions- sowie Verhaltensdaten, die das A und O aller Geschäftsbereiche darstellen, in veralteten Systemen und voneinander isolierten Silos. Alle diese Daten können enorme Möglichkeiten eröffnen – jedoch nur dann, wenn sie für wichtige Stakeholder verfügbar gemacht und zur Entscheidungsfindung herangezogen werden.
Erfahrene Branchenexperten sind sich darüber einig, dass Erfolg in diesem Bereich davon abhängt, wie schnell und effektiv Banken Daten für eine nahtlose Leistungserbringung nutzen können. Deshalb konzentrieren sich digitale Transformationstechnologien darauf, wie das Backend, das Frontend und die verstreuten Einheiten dazwischen nahtlos miteinander verbunden werden können, um wichtige Insights zu liefern und kritische Prozesse zu aktivieren.
Artificial Intelligence (AI) wird kritische Prozesse verbessern
AI-gestützte Anwendungen sind im Finanzdienstleistungsbereich auf dem Vormarsch. Forschungsergebnisse belegen, dass Cognitive Computing, die am schnellsten wachsende AI-Kategorie, Einzug in Anwendungen hält, die aktuell von Finanzdienstleistungsinstituten (FDI) zur Verbesserung von Geschäftsprozessen und der Schaffung einer besseren, schnelleren und personalisierteren Banking-Erfahrung für Privat- und Unternehmenskunden verwendet werden.
Die Royal Bank of Scotland (RBS) nutzt AI-gestützte Bots, um ihren Kunden einen schnelleren und besseren Service bieten zu können.Capital One Financial hat ebenfalls einen „Chatbot“ eingeführt, um Kontoinformationen über Kurznachrichten zu versenden und Kunden die Möglichkeit zu Kreditkartenzahlungen über Smartphones zu geben.
Kunden der Bank of America können auf der Messenger-Plattform von Facebook mit einem Bot interagieren. Und die Liste lässt sich immer weiter fortsetzen.
Im Zeitalter der digitalen Transformation ist Geschwindigkeit ein unverzichtbarer Faktor für grundlegende Veränderungen. Es geht um die Geschwindigkeit der Anpassung an Veränderungen, die von der Fintech-Revolution, wachsenden Kundenerwartungen sowie dem ständigen Wandel der gesetzlichen Vorschriften hervorgerufen werden.
Große Banken verarbeiten im Rahmen ihrer alltäglichen Prozesse im Zusammenhang mit Finanzberichten und Compliance riesige Mengen an Daten. Diese regelbasierten, sich ständig wiederholenden Routineabläufe sind ideale Kandidaten für Prozessautomatisierung durch Roboter (Robotic Process Automation, RPA). Es wird geschätzt, dass Banken derzeit 30 % aller Compliance-Kosten einsparen können, wenn sie AI in Compliance-Anwendungen einbinden. Über Compliance hinaus hat AI das Potenzial, solides Wachstum sowie die Interaktion mit Kunden zu fördern und den Gesamtwert eines Kunden (Lifetime Customer Value) zu erhöhen.
Digitale Plattformen sind das nächste Kapitel
Seit der Finanzkrise sind zehn Jahre vergangen. Bei der Sibos haben wir erörtert, wie die weltweite Bankenbranche jetzt ein neues Kapitel aufgeschlagen hat und sich anpasst, Innovationen schafft und mit technologischen und geopolitischen Veränderungen umgeht. Der Return on Equity (ROE) der Branche stagniert jedoch bei etwa 9 % und angesichts eines eher schleppenden Umsatzwachstums fallen die Erträge relativ mager aus.
Um profitabler zu werden und den ROE beständig im zweistelligen Bereich zu halten, müssen Banken ihre Time-to-Market verkürzen und ihre Effizienz steigern. Dies kann durch Kostensenkungen und die Umsetzung kundenorientierter Strategien erreicht werden – und genau hier kann Technologie völlig neue Geschäftsergebnisse bieten. Mit einer Anwendungsplattform, die als einheitliche Abstraktionsschicht dient, können Banken nicht nur ihre Effizienz erhöhen, sondern auch grundlegende Veränderungen anstoßen und Ressourcen mit Lichtgeschwindigkeit in Umsatz verwandeln.
Machen Sie noch heute den ersten Schritt
Ich habe die angeregten Gespräche mit Kollegen bei der Sibos wirklich genossen und mich gefreut, dass sich das Publikum Zeit für meine Theater Session mit unserem Kunden KKR genommen hat.
Bei allen Gesprächen war Folgendes herauszuhören: Warten Sie nicht länger, machen Sie jetzt den ersten Schritt.
Denn das ist im Leben schon immer so gewesen: Wenn man es gar nicht erst versucht, kann man auch keinen Erfolg haben. Senden Sie mir eine E-Mail an Michael.Heffner@appian.com und wir können einen Termin vereinbaren, um zu besprechen, mit welchen Strategien Sie Ihr Finanzunternehmen voranbringen können.
Bis bald.
In diesem Video erfahren Sie, warum Daten, AI und Effizienz grundlegende Faktoren der digitalen Transformation sind. Erfahren Sie mehr über folgende Themen:
- Warum Geschwindigkeit der Schlüssel zu grundlegenden Veränderungen ist
- Welche Faktoren die Wettbewerbspositionierung von Banken bestimmen werden
- Wie AI für in verschiedenen veralteten Systemen verborgene Daten genutzt werden kann
https://www.youtube.com/watch?v=1cgg5TiOh4A&feature=youtu.be
